半年洗錢超過10億
台中地檢署於2026年1月5日宣布，偵破一起以第三方支付系統「台灣贏支付」為中心的大型洗錢案。檢方指出，陳姓主嫌與其他8名共犯涉嫌透過旗下旗下18間人頭公司，利用非法第三方支付機制與線上博弈平台對接，提供賭客儲值與出入金服務。短短半年內洗錢金額高達新台幣10億6439萬9514元。
檢方指出，為規避銀行風控與檢警查緝，集團不僅成立假網站和人頭公司，還配合會計事務所操作帳務，並建置假貨單生成系統製造虛偽交易紀錄，掩飾不法金流。
人頭公司與假帳操作模式曝光
根據檢方調查，陳姓主嫌等人在台中、彰化、南投等地陸續成立「西亞酋廣告」等18家名義公司。這些公司表面上從事正常商業活動，實際上卻用來作為洗錢管道。當銀行發現帳戶交易異常頻繁時，集團甚至編造與賭博無關的買賣合約和和解文件，以解除帳戶風控警示。
警方在追查過程中發現大量偽造出貨單據及電腦設備，並在多波搜索行動中查扣現金及相關證物。部分主要嫌疑人已被法院裁定羈押禁見，其餘以不同金額交保。
檢方強調 洗錢防制不能鬆懈
台中地檢署強調，本案凸顯非法第三方支付與博弈金流結合後的洗錢風險極高，嚴重危害金融秩序與社會治安。檢方指出，正是因為假冒合法支付機制，才讓龐大犯罪金流得以短時間內通過金融系統。
檢察官同時呼籲金融機構持續加強風險控管與異常交易通報機制，並呼籲政府與相關部門深化洗錢防制法制與實務合作，以遏止類似案件再次發生。
為何第三方支付成為洗錢溫床？
專家指出，隨著數位支付和線上博弈金流快速增長，部分不法集團利用支付機制的匿名性與跨境流動性，成為洗錢活動的熱門管道。與此同時，銀行等金融機構需要兼顧便民服務與風險控管，因此更需加強科技與法規配套，避免支付系統被不法利用。
結語
台灣贏支付案再次提醒社會，第三方支付若無完善監管與防制機制，極易淪為洗錢工具。未來政府、金融機構與支付業者必須攜手強化洗錢防制措施，以維護金融市場清潔與國家安全。
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